Investor Parasol FIO to fundusz inwestycyjny parasolowy, który oferuje różne subfundusze. Jednym z nich jest Investor Obligacji. Ten subfundusz skupia się na inwestowaniu w obligacje, głównie o stałym oprocentowaniu. Działa w ramach większej struktury, co daje inwestorom korzyści podatkowe i elastyczność w zarządzaniu portfelem.
Investor Obligacji inwestuje przede wszystkim w obligacje Skarbu Państwa i obligacje korporacyjne firm o wysokiej wiarygodności. To propozycja dla osób szukających umiarkowanego ryzyka i stabilnych zysków. Fundusz zarządza aktywami wartymi około 415,2 mln PLN.
Najważniejsze informacje:- Subfundusz w ramach Investor Parasol FIO
- Koncentracja na obligacjach średnio- i długoterminowych
- Minimalna wpłata: 50 PLN
- Opłata za zarządzanie: 1,1% rocznie
- Benchmark: głównie TBSP Index i WIBOR
- Odpowiedni dla inwestorów szukających stabilności i dywersyfikacji
Czym jest Investor Parasol FIO?
Investor Parasol FIO to fundusz parasolowy, który umożliwia inwestowanie w różne subfundusze pod jednym parasolem. Taka struktura zapewnia inwestorom elastyczność i korzyści podatkowe.
Investor Parasol FIO składa się z kilku subfunduszy o różnych strategiach inwestycyjnych. Każdy subfundusz działa niezależnie, ale korzysta ze wspólnej infrastruktury. Taka konstrukcja pozwala inwestorom na łatwe przenoszenie środków między subfunduszami.
Korzyści podatkowe funduszu parasolowego:
- Brak podatku od zysków kapitałowych przy przenoszeniu środków między subfunduszami
- Możliwość kompensowania zysków i strat z różnych subfunduszy
- Efektywniejsze zarządzanie portfelem bez dodatkowych obciążeń podatkowych
Investor Obligacji - charakterystyka subfunduszu
Głównym celem Investor Obligacji jest osiąganie stabilnych zysków poprzez inwestycje w instrumenty dłużne. Subfundusz obligacyjny koncentruje się na obligacjach o stałym oprocentowaniu.
Polityka inwestycyjna Investor Obligacji opiera się na lokowaniu środków w obligacje emitowane przez Skarb Państwa oraz wybrane obligacje korporacyjne. Fundusz preferuje papiery średnio- i długoterminowe, stawiając na bezpieczeństwo i przewidywalność.
Główne typy obligacji w portfelu:
- Obligacje Skarbu Państwa
- Obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa
- Obligacje korporacyjne o wysokiej wiarygodności kredytowej
- Wybrane obligacje zagraniczne
Dla kogo przeznaczony jest Investor Obligacji?
Investor Obligacji to propozycja dla osób szukających stabilnego wzrostu kapitału. Idealny inwestor to ktoś, kto ceni bezpieczeństwo, ale chce osiągać wyższe stopy zwrotu niż na lokatach bankowych.
Fundusz skierowany jest do inwestorów akceptujących umiarkowane ryzyko. Oznacza to gotowość na niewielkie wahania wartości jednostki, w zamian za potencjalnie wyższe zyski w dłuższym terminie.
Czytaj więcej: Szokująca prawda o cenach akcji Tesli ujawniona! Co wiedzieć?
Wyniki finansowe i dane funduszu
Aktywa Investor Obligacji na dzień 31 sierpnia 2024 roku wynosiły około 415,2 mln PLN.
Strategia funduszu zakłada aktywne zarządzanie portfelem obligacji. Celem jest osiąganie ponadprzeciętnych wyników przy jednoczesnym kontrolowaniu ryzyka inwestycyjnego.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Typ funduszu | Obligacyjny |
| Zarządzanie | Aktywne |
| Minimalna wpłata | 50 PLN |
| Opłata za zarządzanie | 1,1% rocznie |
| Benchmark | 75% TBSP Index, 15% WIBOR 6M + 1,2%, 10% WIBID ON |
Zalety inwestycji w Investor Obligacji
- Stabilność i przewidywalność
- Dywersyfikacja portfela
- Profesjonalne zarządzanie
- Płynność inwestycji
Stabilność i przewidywalność to kluczowe atuty Investor Obligacji. Fundusz oferuje bardziej przewidywalne stopy zwrotu niż fundusze akcyjne, co jest idealne dla konserwatywnych inwestorów.
Dywersyfikacja portfela jest możliwa dzięki szerokiemu spektrum instrumentów dłużnych. Inwestorzy zyskują ekspozycję na różne sektory gospodarki i emitentów, co zmniejsza ryzyko.
Profesjonalne zarządzanie to gwarancja, że funduszem opiekują się doświadczeni eksperci. Zarządzający aktywnie reagują na zmiany rynkowe, optymalizując skład portfela.
Płynność inwestycji to duża zaleta Investor Obligacji. Inwestorzy mogą w dowolnym momencie wycofać środki, co daje poczucie bezpieczeństwa i elastyczność.
Potencjalne ryzyka
Ryzyko stopy procentowej może wpływać na wartość jednostek funduszu. Wzrost stóp procentowych może prowadzić do tymczasowego spadku wyceny obligacji w portfelu.
Ryzyko kredytowe istnieje, choć jest ograniczone. Istnieje teoretyczna możliwość niewypłacalności emitenta obligacji, co mogłoby negatywnie wpłynąć na wyniki funduszu.
Ryzyko płynności może wystąpić w przypadku inwestycji w mniej płynne obligacje korporacyjne. W skrajnych przypadkach mogłoby to utrudnić szybką sprzedaż części aktywów.
Investor Obligacji na tle innych funduszy obligacji
Investor Obligacji konsekwentnie plasuje się w czołówce rankingów funduszy obligacyjnych. W ostatnich latach fundusz regularnie osiągał wyniki powyżej średniej rynkowej. Jego wyróżnikiem jest stabilność i przewidywalność stóp zwrotu.
Unikalną cechą funduszu jest elastyczne podejście do zarządzania duration portfela. Pozwala to na szybkie dostosowanie się do zmieniających się warunków rynkowych.
| Parametr | Investor Obligacji | Fundusz X | Fundusz Y |
|---|---|---|---|
| Opłata za zarządzanie | 1,1% | 1,5% | 1,3% |
| Minimalna wpłata | 50 PLN | 100 PLN | 200 PLN |
| Wynik za ostatni rok | 5,2% | 4,8% | 4,9% |
Jak rozpocząć inwestycję w Investor Obligacji?
Rozpoczęcie inwestycji w Investor Obligacji jest proste i dostępne online. Wystarczy wejść na stronę Investors TFI, wybrać fundusz i wypełnić formularz rejestracyjny. Po weryfikacji danych, można już dokonać pierwszej wpłaty.
Minimalna pierwsza wpłata to zaledwie 50 PLN. Kolejne wpłaty mogą być dokonywane w dowolnym momencie, również od 50 PLN.
Investor Obligacji: Stabilna przystań dla konserwatywnych inwestorów
Investor Obligacji, jako część funduszu parasolowego Investor Parasol FIO, oferuje inwestorom unikalną kombinację stabilności i potencjału wzrostu. Subfundusz koncentruje się na inwestycjach w obligacje, głównie skarbowe i korporacyjne o wysokiej wiarygodności, co przekłada się na przewidywalne stopy zwrotu i ograniczone ryzyko.
Kluczowe zalety funduszu to profesjonalne zarządzanie, dywersyfikacja portfela i płynność inwestycji. Te cechy, w połączeniu z niską minimalną wpłatą i konkurencyjnymi opłatami, czynią go atrakcyjnym wyborem dla osób poszukujących bezpiecznej alternatywy dla lokat bankowych.
Mimo potencjalnych ryzyk, takich jak wahania stóp procentowych czy ryzyko kredytowe, Investor Obligacji konsekwentnie plasuje się w czołówce funduszy obligacyjnych. To sprawia, że jest godnym rozważenia narzędziem do budowy długoterminowego, stabilnego portfela inwestycyjnego.
